Microprogramme en planification financière personnelle (1^er cycle)

Développez une compréhension des principaux aspects de la planification financière personnelle.

Présentation

Votre formation en bref

Notions de base en compatibilité et en méthodes quantitatives en finance afin d’aborder le thème de la planification financière de la retraite, du calcul des rentes, et des successions.

Possibilité, au choix, d’explorer la gestion et l’analyse des assurances, les produits financiers et la gestion de portefeuille, les aspects juridiques et les considérations fiscales.

Approche pédagogique adaptée aux réalités du domaine et favorisant l’insertion en emploi.

Une formation sanctionnée par une attestation d’études émise par HEC Montréal.

Caractéristiques
du programme

1ᵉʳ cycle
15 crédits

Temps plein
Temps partiel

Jour
Soir
Week-end

Présentiel

Côte-des-Neiges

Une passerelle vers le certificat

Cette formation initiale équivaut à la moitié d'un certificat. Une fois terminée, elle vous permet, selon vos objectifs professionnels, de poursuivre vos études vers l’un de ces programmes :

Le certificat en planification financière personnelle pourrait vous conduire à l’obtention du titre professionnel de planificateur financier sous réserve de répondre aux exigences établies par l’Institut de planification financière.

Vous étudiez déjà dans le programme? Consultez votre liste de cours dans HEC en ligne > Progression scolaire.

Vous devez réussir 5 cours pour un total de 15 crédits.

4 cours obligatoires (12 crédits)

COMP 30900

Comprendre les états financiers

Matière

Comptabilité

Programme

Certificat

Lieu

Côte-des-Neiges

Centre-ville

Autre

Mode d'enseignement

À distance asynchrone

À distance synchrone

Hybride synchrone

Présentiel

Crédits

3

Les objectifs spécifiques du cours sont : - d'initier l'étudiant aux concepts fondamentaux sur lesquels repose l'application des principes comptables suivis par les entreprises dans la préparation de leurs états financiers; - de transmettre les connaissances de base concernant les normes de présentation des états financiers; - d'apprendre à l'étudiant comment utiliser l'information comptable dans le cadre d'une analyse des états financiers (analyse au moyen de ratios).

Thèmes couverts

1) Les États financiers

2) Identité fondamentale

3) Fonds de Roulement

4) Immobilisations corporelles

5) Immobilisations incorporelles

6) Passifs et capitaux propres

7) Compte de résultat

8) Tableau des flux de trésorerie

9) Investissements

10) Aspects juridiques

Remarques importantes

Cours mutuellement exclusif(s) : COMP 30930. Vous ne pouvez pas vous inscrire à ce cours si vous avez postulé ou réussi le cours COMP 30930.

Voir la page web du cours
MATH 30610

Méthodes quantitatives en finance

Matière

Mathématiques

Programme

Certificat

Lieu

Côte-des-Neiges

Mode d'enseignement

Hybride synchrone

Crédits

3

Plus précisément, ce cours se concentre d'abord sur les concepts et outils de base en montrant comment les utiliser dans un contexte pratique, pour ensuite déboucher sur des applications plus avancées s'appuyant davantage sur l'intuition.

Thèmes couverts

Ratios pourcentages et indices (fractions opérations)
Intérêt et valeur temps (actualisation séries exposants logarithmes)
Crédit amortissement et dépréciation (équations linéaires)
Rentabilité point mort coûts et valeurs marginaux (taux dérivées solution d'équations)
Prévision et estimation (inférence séries chronologiques)
Gestion d'actifs (optimisation)
Décisions dans l'incertitude et assurances (probabilités)

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FINA 30252

Planification financière de la retraite et calcul de rentes

Matière

Finance

Programme

Certificat

Lieu

Côte-des-Neiges

Mode d'enseignement

Présentiel

Crédits

3

Les véhicules financiers, comme les rentes, seront analysés. Le cours s'inscrit dans le cadre d'une planification financière personnelle; par conséquent, l'approche privilégiée par l'Institut québécois de planification financière (IQPF) sera adoptée. Les objectifs particuliers se résument en trois points spécifiques : 1) acquérir les notions sociales, financières, fiscales et légales concernant la préparation de la retraite et la retraite elle-même; 2) développer chez l'étudiant(e) une attitude réaliste vis-à-vis la planification de la retraite et vis-à-vis l'après-REÉR; 3) maîtriser certains modèles et certaines techniques de calculs pour permettre au planificateur financier moderne de mieux servir son client, quant à la préparation de sa retraite et à l'utilisation des capitaux pour maximiser la qualité de la vie, à la retraite.

Remarques importantes

Préalable(s) : MATH 30610

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FINA 30254

Successions dans le cadre d'une planification financière personnelle

Matière

Finance

Programme

Certificat

Lieu

Côte-des-Neiges

Mode d'enseignement

Présentiel

Crédits

3

Le cours respecte « l'approche intégrée » et par conséquent il incorpore la notion de transmission du patrimoine (succession) aux autres domaines d'application de la planification financière personnelle.

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1 cours à option (3 crédits)

FINA 30250

Démarche de planification financière personnelle intégrée

Matière

Finance

Programme

Certificat

Lieu

Côte-des-Neiges

Mode d'enseignement

Présentiel

Crédits

3

S'adresse à ceux qui désirent intégrer, dans une démarche de planification financière globale, les notions véhiculées dans les différents domaines d'intervention. Plus spécifiquement, ce cours vise à permettre : 1. d'acquérir les connaissances nécessaires pour comprendre les besoins de ses clients et de leur proposer des solutions concrètes; 2. de maîtriser les techniques de communication relationnelle pour comprendre les besoins objectifs et subjectifs de sa clientèle et ainsi mieux développer ses affaires; 3. de comprendre la personnalité sociale de ses clients; 4. de développer les attitudes personnelles, professionnelles et les principes éthiques requis pour devenir un bon praticien; 5. d'avoir une vue d'ensemble cohérente des différents domaines d'intervention de la PFP et ainsi de la situation globale du client; 6. de reconnaître les situations où il doit faire appel à un spécialiste; 7. de produire un rapport complet de PFP.

Remarques importantes

Préalable(s) : FINA 30251(Co), FINA 30252 et FINA 30254

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DRAF 30201

Environnement juridique de la profession de planificateur financier

Matière

Droit des affaires

Programme

Certificat

Lieu

Côte-des-Neiges

Mode d'enseignement

Hybride synchrone

Crédits

3

Dans ce cours, les étudiants apprennent, dans un premier temps, à recueillir les informations juridiques pertinentes à une planification financière personnelle, à identifier les situations entraînant des effets juridiques et à évaluer la pertinence des documents juridiques existants. L'intégration des recommandations des spécialistes et le suivi de l'évolution de la situation des clients sont ensuite abordés.

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FINA 30251

Gestion et analyse des assurances personnelles dans le cadre d'une planification financière pers.

Matière

Finance

Programme

Certificat

Lieu

Côte-des-Neiges

Mode d'enseignement

Présentiel

Crédits

3

Plus spécifiquement, ce cours vise à permettre à l'étudiant : 1. de maîtriser et de mettre en application un processus décisionnel rationnel en gestion des risques; 2. d'être en mesure d'identifier, de comprendre et d'évaluer les besoins réels d'assurances d'une personne; 3. d'analyser les produits d'assurances disponibles sur le marché; 4. de faire l'adéquation entre les besoins et les types de produits offerts, pour ainsi être en mesure d'émettre des recommandations judicieuses.

Remarques importantes

Préalable(s) : MATH 30610

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FISC 30950

Impôts de gestion

Matière

Fiscalité

Programme

Certificat

Lieu

Côte-des-Neiges

Centre-ville

Mode d'enseignement

Présentiel

Crédits

3

Éléments du calcul du revenu net d'un individu pour une année d'imposition. - Revenu d'un emploi, d'un bien et d'une entreprise, amortissements, gain et perte en capital, autres revenus et autres déductions. Passage du revenu au revenu imposable. Calcul de l'impôt fédéral et provincial d'un particulier. - Imposition des sociétés par actions : - calcul du revenu, du revenu imposable et des différents impôts selon le statut de la corporation. Étude de différents régimes d'épargne : RPA, REER, RPDB, etc.

Thèmes couverts

Cadre fiscal et assujettissement
Aspects administratifs et calcul du revenu
Revenu d'emploi
Amortissement
Revenu d'entreprise
Régimes de revenus différés
Revenu de bien
Gain en capital
Autres revenus et autres déductions - Revenu imposable - Calcul de l'impôt à payer
Sociétés par actions : administration fiscale revenus net et imposable calcul de l'impôt à payer compte de dividendes en capital salaire vs dividende

Remarques importantes

Préalable(s) : COMP 30900(Co) Cours mutuellement exclusif(s) : FISC 30952. Vous ne pouvez pas vous inscrire à ce cours si vous avez postulé ou réussi le cours FISC 30952.

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FISC 30945

Planificateur financier et la fiscalité

Matière

Fiscalité

Programme

Certificat

Lieu

Côte-des-Neiges

Mode d'enseignement

Présentiel

Crédits

3

Remarques importantes

Préalable(s) : FISC 30950

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FINA 30253

Produits financiers et la gestion de portefeuille d'un particulier

Matière

Finance

Programme

Certificat

Lieu

Côte-des-Neiges

Mode d'enseignement

Présentiel

Crédits

3

Le cours a pour objectif de permettre à l'étudiant de : - comprendre les notions qualitatives et quantitatives des produits financiers nécessaires à l'analyse et à la recommandation de titres pour sa clientèle; - développer sa capacité à structurer et à assurer le suivi d'un portefeuille de produits financiers (gestion de portefeuille d'un particulier); - développer ses habiletés à utiliser les systèmes technologiques experts à la prise de décision en matière de placement; - synthétiser et d'analyser l'information sur les services financiers et d'en faire une application concrète dans ses activités de planification financière; - définir le profil de placement de l'investisseur et d'établir une stratégie de placement adaptée aux besoins du client tout en respectant la conformité.

Remarques importantes

Préalable(s) : MATH 30610 Cours mutuellement exclusif(s): FINA 30214 Vous ne pouvez pas vous inscrire à ce cours si vous avez postulé ou réussi le cours FINA 30214.

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Admission continue

Vous pouvez soumettre votre demande d'admission en tout temps.

Pour accéder au plus large éventail de cours, faites votre demande :

Trimestre d’automne : au plus tard le 15 mai
Trimestre d’hiver : au plus tard le 1^er novembre
Trimestre d’été : au plus tard le 15 février

Candidates et candidats de l’international

Les microprogrammes de 1^er cycle sont conçus principalement pour des études à temps partiel.  Consultez notre article d’aide pour connaître les règles d’immigration à respecter.

Nous vous recommandons de ne pas déposer une demande d’admission au trimestre d'été.

Conditions et pièces requises

Estimation des frais de scolarité

Les montants indiqués ci-dessous sont approximatifs. Pour connaître les montants détaillés par crédits, consultez le tableau des frais (PDF, 119 Ko). Les frais d’assurance, de matériels scolaires, d’hébergement ou autres ne sont pas inclus.

Chaque trimestre, vous recevrez une facture avec le montant exact que vous devrez payer selon le nombre de crédits inscrits.

Résidentes et résidents du Québec

Vous payez le tarif québécois si vous êtes résidente ou résident du Québec selon certains critères tels que la possession d’un certificat de naissance du Québec ou d’un certificat de sélection du Québec.

Coût du programme complet (15 crédits) : 2 300 $

Vérifiez si vous répondez à l’un des critères de résidence du Québec.

Canadiennes et Canadiens non-résidents du Québec

Vous payez le tarif canadien si vous êtes citoyenne ou citoyen de naissance ou naturalisé, autochtone, ou bien résidente ou résident permanent du Canada.

Coût du programme complet (15 crédits) : 5 500 $

Vérifiez si vous pouvez bénéficier d’une exemption et payer le tarif québécois.